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              增设C份额,降低申购费、赎回费:基金产品开始争相降费

              2022-08-25 19:51 大众报业·半岛新闻阅读 (190673) 扫描到手机

              近期,受市场相对低迷的影响,新基金发行整体降温比较明显,基金公司将营销重心转移至存量基金的持续营销上。最近,基金公司主要通过为存量基金发行C份额,降低持有人申购赎回成本而招揽客户。

              基金产品更新招募说明书,增设C份额

              今年以来,新基金发行份额同比大幅下降,募集失败基金数量增多。Wind数据显示,今年新基金发行份额缩减近6成,去年同期,1179只新基金合计发行2.1万亿份。另外,今年大多数新成立的基金认购户数小、产品规模低。

              新基金发行不及预期,基金公司将更多精力放在存量基金的持续营销上。今年以来不少基金产品更新招募说明书,增设C份额。

              华南某基金公司产品部人士接受媒体采访时表示,基金A份额和C份额是基金不同的份额,由同一基金公司发行、同一基金经理管理,仅是代码不同、手续费不同,基金A份额收取认购、申购、赎回费,不计提销售服务费;基金C份额不收取认购费,持有期长则可能不收取申购、赎回费,计提销售服务费,两者都收取相同托管费和管理费。

              截至8月24日,合计有329只存量基金增设了C份额,接近去年全年增设的345只,远远超过2019年的120只和2020年的153只。足以见得基金公司增设C份额基金的热情之高。

              新增设C份额,降低申购费、赎回费

              与股民跟券商协商调低佣金类似,基金持有人在买卖基金时也开始比较申购、赎回费。公募基金产品数量已经突破万只,产品同质化严重,基金公司通过降低申购费、赎回费招揽客户,新增设C份额就是不错的选择,“国内基金持有人买卖基金相对比较频繁,基金C份额对于短期资金更具吸引力。”业内人士表示。

              事实上,目前大多数新设立的基金均发行了A、C份额,从新基金成立规模来看,C份额更具优势和吸引力,而对于发行时间较早的存量基金,近年才陆陆续续新增了C份额。基金公司会优先为符合市场需求的基金设立C份额,以往货币基金和债券基金数量最多。今年权益基金发行遇冷,权益类基金则成了设立C份额基金的主力,尤其是业绩表现好的基金。Wind数据显示,今年有242只权益类基金设立了C份额,占比高达七成。

              这些增设C份额的基金中不乏知名基金经理管理的高人气产品。如冯明远的信澳研究优选、陆彬的汇丰晋信动态策略、刘鹏的交银先进制造、刘彦春的景顺长城绩优成长、郑澄然的广发鑫享均在今年增设了C份额。

              基金公司下调费率成为大势所趋

              今年以来,还有不少私募基金公司通过减免管理费等方式应对市场剧烈波动带来的净值下跌。等待发行的50余只新基金管理费率均在1.5%及以下。下调管理费率成为减少投资者成本最为直接有效的方式之一。

              业内人士表示,在基金产品同质化竞争的环境下,降低管理费率将是大势所趋。管理费率下调有利于提升产品竞争力,吸引投资者。

              某公募基金经理表示,今年权益市场赚钱难度有所加大,降低管理费率或是一种主动让利投资人的行为。比如,打新收益率今年以来总体下滑较为明显,在这样的客观市场环境中,投资者通过此类策略获取的实际收益在下降。

              另外,某公募基金的市场部总监表示,主动权益类基金降费还与机构资金要求有关,基金客户结构若以少数或个别机构投资者为主,核心客户话语权较高,降费有利于满足客户需求。此外,基金投资策略发生改变,资产管理难度下降,管理成本降低,也会发生降低管理费的情况。(整合自证券时报、中国证券报、中国银行保险报)

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